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市场洞察

关于家族办公室,你想了解的都在这里

2021.08.13     
德勤于2019年发布了一篇关于家族办公室”Unblocking the value”的报告。在这篇报告当中,详细的介绍了关于家族办公室的起源与发展,主要业务,管理,风险管控等等。这篇文章主要的目的是更近一步了解家族办公室。

 
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家族办公室的起源与发展

近代家族办公室的起源可以追溯到19世纪初。在工业革命的背景下,第一个家族办公室在美国诞生,他的作用是帮助美国的大亨们管理他们的巨额财富。到了20世纪的时候,许多银行提供的私人银行定制服务渐渐开始流行起来导致多家族办公室的概念也进行着变化。到了21世纪的时候,互联网技术的繁荣创造了许多千万富翁和家族办公室。直到现在为止,家族办公室被广泛认为是一个独特的行业。为贸易组织、活动和各种金融服务公司量身定制产品。

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家族办公室的主要业务

虽然每个家族办公室是独特的。但大多数家族办公室都在努力实现一些共同目标:
• 为家族财富的管理和治理提供正式结构
• 弘扬家族的遗产、愿景和价值观
• 为家庭协调、整合和整合定制化服务
• 为家庭管理经济和个人风险
• 利用从巩固的家庭财富积累中获得的规模经济,例如优惠投资准入和费用减免
• 维护家庭事务的机密性和隐私

现在家族办公室提供的服务重点大多数都集中在:战略服务、技术、税务和财富规划、投资、风险管理、慈善事业、法律法规、家庭、金融、公司运营这几块。富裕家庭有多种选择来获得个人和金融服务。虽然对于组建家族办公室所需的财富数量意见不一,但传统的门槛是至少 1 亿美元的可投资资产。一般而言,从时间和金钱的角度来看,这一数量的财富对于专用资源提供有利的规模经济是必要的。
 
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投资和管理家族财富

家族财富的投资方式通常定义了家族办公室。由家族办公室提供或协调的投资服务通常包括:
• 为每个家族办公室客户制定投资目标,包括起草投资政策声明、风险承受能力评估以及
创建适当的目标资产配置
• 根据家族办公室客户的短期和长期需求选择合适的投资,并定期重新平衡或调整投资组合
• 选择、参与和管理与投资顾问的关系
• 审查资产持有和投资表现
• 管理现金和流动性
• 监督投资尽职调查
• 提供定期投资账户报表和业绩报告

图11收集了几种家族办公室中最常见的投资,其中22%的家族办公室选择在发达的市场进行另类的投资,17%是直接进行房地产投资,14%是通过私募股权直接投资。

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家族办公室对全球的影响

科技的进步对家族办公室来说帮助他们能够更好的获取信息,资源和继续扩大全球市场机遇。富裕家庭处于这种转变的最前沿。无论是通过家庭成员的地理分散,外国司法管辖区的财产所有权还是对外国公司的投资。富裕家庭都在扩大其全球足迹。举个例子来说,当家庭成员居住在全球不同的司法管辖区时,亲自联系的能力变得更加有限。这时候,拥有一个安全的通信平台来在家族、家族办公室和可信赖的顾问之间实时共享信息至关重要。家族办公室可以评估合适的技术来满足家族成员的需求,无论他们身在何处以及何时想要访问信息。不仅如此,家族办公室还能提供全球投资和信息报告,为家庭内部提供一个解决思路。


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