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市场洞察

家族办公室,拥抱AI

2023.06.02     

家族办公室历来是传统财务管理的堡垒,以定制化、个性化服务和实践为荣。但今天,一股清风正吹过家族办公室,随着数字化转型席卷各行各业,即使是这个稳健的行业也受到了冲击,这预示着家族办公室技术可能迎来“iPhone时刻”。

“Greenfield”的机遇

家族办公室的当前格局为技术颠覆提供了巨大的“greenfield”机遇,这一生态圈的供应商和服务提供商名单正在不断增加。许多人仍以Excel为指南针在金融海洋中航行——这是一种传统而高效的工具,但未能充分发挥数字转型的潜力。除了提高效率之外,强有力的技术干预还可以引领该行业进入一个新时代,从而带来简化的流程、卓越的风险管理和前所未有的增长机会。

过度依赖Excel或特定个人/团队会给家族办公室的运营带来潜在风险。关键人物风险迫在眉睫:如果构建Excel系统的人离职怎么办?控制风险激增: 在基于Excel的系统中,能否确保准确性、透明度和问责制?可预见性风险加剧:如果没有对活动的统一概述,您是否因此错过重要信息。

从传统到转型

人工智能(AI)这项技术被吹捧为人类期待已久的“iPhone时刻”预兆。最近,大语言模型(LLM)推动 AI 聊天机器人迅猛崛起,这一出现的重要性堪比PC互联网。

除了对话之外,先进的技术还可以帮助改变家族办公室行业的运营结构。有机会与大量人工智能驱动的工具集成:从数据聚合、文档收集和数据提取、投资组合管理、趋势分析和法规遵从性。通过自动化日常任务,提供复杂的数据分析,加强风险管理,甚至打开新投资机会之门,人工智能可以为家族理财办公室所需的技术解决方案打开大门。

前人种树

数字化转型之旅并非一帆风顺。在家族办公室领域,早期采用技术的人经常发现自己面临着无数的挑战——不匹配的期望、拙劣的实现、兼容性问题、陡峭的学习曲线以及很少有可靠的技术解决方案。这些障碍营造了一种谨慎的氛围,减缓了数字化应用的总体步伐。

然而,在这些试验中也有一线希望。后发优势的概念在这里发挥了作用,那些袖手旁观,看着早期采用者克服困难和故障的家族办公室,现在站在了一个独特的有利位置。他们有机会从成熟的解决方案中进行选择,避开最初的障碍,利用更高效、更可靠的系统。

是时候了

随着人工智能和先进技术的成熟,现在可能是家族办公室实现数字化飞跃的良机。他们可以绕过迭代过程,直接跳过复杂的人工智能驱动工具。这不仅仅是为了赶上技术趋势,而是为了抓住后发优势,并利用早期采用者的经验来更顺利地过渡到数字化。

拥抱数字化

人工智能和数字化在家族办公室领域的潜力是巨大的。这不再是追赶数字趋势,而是认识到数字化的巨大转变,并抓住后发优势。理解并接受这一转变的家族办公室可以期待一个效率更高、风险更低、增长更快的未来。

这个新时代的到来需要对变化持开放态度,愿意拥抱技术,用新的、更有效的习惯和做法取代传统方式。通过响应数字化的号召,家族办公室不仅可以在变革的海洋中航行,还可以为前所未有的机遇指明方向。

“iPhone时刻”来了

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