新冠疫情爆发之后，安永与市场调研公司Savanta合作发布了《2021年全球财富研究报告》。这份报告采访了21个国家和地区的2500位理财客户，并且列出了三个关键影响财富体验的因素：服务，客户参与以及目标。
在报告的主要调查结果中，安永发现了目前阶段的客户们更专注于资产的保值和资产安全。在经历过艰难的2020年之后，客户现在已经缩小了他们的财务目标。投资者们是越来越专注于实现他们的个人目标，分散投资，财产保值并维护财产安全。新冠疫情下的黑天鹅事件频频发生导致投资者们紧缩了他们的财务目标，更加注重财富保值，确保财务安全。由于缺乏相关的投资知识，年轻并且缺乏相关经验的客户们虽然已经满足了他们的财务目标或已做好充分准备但是他们在比他们年长、知识渊博的同行还是会感到明显的不自信。报告显示亚太区（58%）中国大陆（61%）以及香港特区（56%）的客户已经做好了财务准备或者是达成了财务要求。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p6）
此外，疫情之后的下一代客户更厌恶风险。根据调查发现只有三分之一的客户喜欢投资高风险的项目。亚太地区中有37%的客户表示能够接受高风险的投资。50%的客户表示打算在疫情之后进一步规避风险。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p7）
到2024年为止，亚太市场的投资者对于更换财富管理机构的意向最高。在过去，一小部分的投资者会寻找资产转移。在2019年，安永发现全球只有32%的客户计划转移资产，对比2016年的40%，比例足足减少了8%。到2021年，只有28%的客户希望在接下来的这三年里转移资产。当这些客户转移资产的时候，他们计划将转移38%的可投资财富组合。研究发现，亚太地区的千禧一代客户（指21-40岁）最有可能转移资产，中国的比例更是达到45%。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p8）
金融科技提供商或许会在未来三年收获最大的收益。世界各地的客户计划启用更多数字化方式，比如：与银行、财富和投资相关的金融科技服务。当客户在选择财富管理机构时，往往会收到许多不同的因素影响而做出决定。根据调查显示，中国客户不管是在全权委托或者是咨询顾问多数关注在品牌实力和以往的信誉（48%），数字化的服务实力（46%）以及以往的历史表现（40%）。更加精确的来说，中国大陆超过半数的投资者们有意加强数字和虚拟工具的使用。将近全部的投资者认为ESG参数是非常重要的考量因素。以及可持续投资和科技赋能转型将成为财务管理机构的重点关注。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p10）
如前文中所提到的，服务，客户参与程度和目的是选择财富管理者（机构）的首要考虑因素。7%的客户选择一位好的财富管理者是因为优秀的荣誉。38%的客户会选择名声强大的财富管理者以及16%是因为可持续投资的观点。本篇报告还指出，拥有高学历的受访者比其他学位的受访者更少接受一个金融提供者来打理他们的产品。在中国仅仅只有25%的受访者愿意把他们的产品交给一个金融提供者来打理。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p20）
由于2020年初新冠状病毒肆虐，越来越多的财富管理客户们选择使用数字技术。64%的亚太地区受访者们计划使用他们财富管理者提供的数字化工具。尤其是在千禧一代中，占比更是达到了78%。其中，亚太地区有57%的客户指出自从三年前开始使用数字化产品之后与他们的财富管理顾问关系的私人性大大降低。尽管如此，中国大陆中大约有80%的参与者们有计划继续使用数字和虚拟工具的使用，另外82%的参与者们计划加强与他们财富管理顾问的线上互动。全球超过60%的千禧一代愿意把自己的银行信息，当前的财富管理者和医生联系方式或者是卫生保养分享给其他的金融提供者。除此之外，大多数客户们愿意分享他们的客户关系管理数据，个人目标数据给他们目前的财富管理者。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p23）
在亚太地区，80%的人认为科技并没有改善投资带来的便利和高效，65%的人认为数字工具并没有帮助提升他们的投资决策。即便如此，大多数（44%）中国客户还是想要同时拥有顾问和资讯平台。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p24）
超过97%的中国受访者认为ESG参数在投资组合中是非常重要的考量因素。在未来，ESG这个行业也会继续增长。在亚太地区，48%的用户更关注气候变化和二氧化碳排放量，其次是空气与水的污染（37%），数据的保护和隐私（25%）以及土地退化（19%）。
*（图片来源于安永“Where will wealth take clients next? 2021 EY Global Wealth Research Report”，p23）
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2021.08.20 
