让CRM系统与客户沟通工具相结合

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来源于华人家族财富（ID：cnfamilywealth）
作者：小七

不管是国外还是国内，年轻的二代甚至三代们，都已有不少走上了接管家族财富的道路。这条路并不平坦，代际之间的摩擦与磨合，给家族办公室带来机遇的同时，也带来了巨大挑战。

对家办而言，每一代利益相关者的性格与期望都存在显著差异，如何满足复杂的多代家庭的不同期望，是一件棘手的事。

最近一项调查发现，37%的家办把管理多代家族客户视为他们最大的问题和挑战之一。21%的家办则认为数字化技术和网络安全是今年和明年的主要挑战。

在挑战面前，这个行业的竞争也在逐年激烈化。根据安永的数据，全球约1万家单一家办中，几乎一半是在过去15年里成立的。如今，超高净值个人设立家族办公室也成为一种趋势。

随着竞争的加剧，不管是单一家办还是联合家办，要想保留并有效地服务多代家族客户，需要做好更充足的准备，以满足家族不断变化的需求，并在一个快速更迭的时代保持竞争力。

而想在竞争中保持领先，家办不能忽视的是数字化。根据最新的调查，95%有第三代成员参与的家办已经在着手这件事了，它将在几个关键领域发挥重要作用。

首先，家办需要及时准确地提供会计、税务和业绩报告等方面的信息，以建立透明度，并与客户建立信任。然而，日益严格的税收监管标准、多元化的投资组合、复杂的家族所有权结构，以及传统的报告方法，都让这些事变得相当耗费精力，并伴随着较高的操作风险。

一些家族办公室已经建立了专有系统，但这并不能轻松适应投资组合激增的趋势，处理这种复杂程度的最好方式是建立一个可定制的集成系统，整合包括资产数据、税收和合规报告以及多个实体的财务报告在内的所有信息。

家办可以从多个来源自动汇总数据，进行数据核对、报告编制，并进行内部和外部的整合，这让他们有能力提供具有高度安全性也能很好满足审计需求的完整信息。

简单地说，通过技术让整个报告的过程自动化，可以明显降低家办的运营风险和成本。一个完善的客户关系管理（CRM）系统，能够消除客户关系管理过程中的诸多摩擦。

家办的客户结构是相当复杂的，要掌握跨越多代人的众多关系，往往会让人不知所措。当涉及到多代人的沟通和参与时，家庭成员所获取信息的渠道也存在差异。

比如，年轻一代在以客户为中心的应用中成长起来，比如Instagram、亚马逊和Netflix。他们习惯了这种模式，也习惯在指尖上按需获取信息，并且更喜欢互动式的全渠道体验，比如通过视频通话、实时聊天、社交媒体、WhatsApp等进行临时和实时访问。

这可能会与老一辈发生冲突，他们往往更喜欢电子邮件、面对面的会议。因此，为了确保家办的服务可以用每个成员喜欢的沟通方式进行，让客户关系管理系统与客户沟通工具相结合，可以帮助同时家办满足多代人的需求。

许多家办管理着大型且复杂的多资产投资组合，包括房地产、私募股权和对冲基金等，并横跨全球市场，这让投资管理的过程受到诸多复杂因素的影响。

在交易和资产组合的管理上，家办同样可以受益于数字化技术——通过数字化技术的应用，可进行投资组合的创建、分析和再平衡，交易合规、订单生成和交易处理，现金和流动性管理等环节的自动化，并简化对应的投资流程。

一个先进的交易和投资组合管理系统，具有强大的分析能力和高度集成的模块，可以对投资进行全面控制。

数据安全和隐私，越来越成为全球超级富豪们眼里的重中之重。在今天这个超级链接的世界，对于掌握着大量机密信息和财富的家办而言，这点同样关键，也让它们常常沦为黑客的攻击目标。

因此，围绕信息保护建立一个技术架构变得极为必要，与一个可靠的基于云解决方案的合作伙伴合作也是必须的。云数据迁移技术可以帮助家办提高计算能力，满足数据存储和IT的要求，提升与家庭成员进行更安全、更开放的沟通能力，进而释放更多的价值，在竞争激烈的数字环境中实现业务的增长。

最后，为了紧跟不断变化的市场动态，家办还需要一些工具来识别报告和通知中的危险信号。因此，拥有一个单一的、集中的、用户友好型的软件模块或应用程序来管理所有的活动，包括客户数据、投资组合表现、风险计算、员工表现、市场研究数据、风险和合规性、对行业指数和基准的绩效评估，将让家办收获更大的影响力。

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